貨幣市場(chǎng)日報：2月21日

新華財經(jīng)北京2月21日電（高二山）人民銀行21日進(jìn)行1825億元7天期逆回購操作，操作利率為1.50%，與此前持平；鑒于當日有985億元逆回購到期，公開(kāi)市場(chǎng)實(shí)現凈投放840億元。人民銀行本周共開(kāi)展15261億元逆回購操作，因當周共有10443億元逆回購和5000億中期借貸便利（MLF）操作到期，公開(kāi)市場(chǎng)全口徑實(shí)現凈回籠182億元。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）短期品種繼續普漲，7天品種重新站上2%。具體來(lái)看，隔夜Shibor上漲1.20BP，報1.9310%；7天Shibor上漲14.70BP，報2.1390%；14天Shibor上漲14.70BP，報2.3960%。

上海銀行間同業(yè)拆放利率（2月21日）

來(lái)源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

銀行間質(zhì)押式回購市場(chǎng)方面，各品種均繼續上漲，R014成交占比達到5.2%。具體看，DR001、R001加權平均利率分別上行0.4BP、7.0BP，報1.9499%、2.1481%，成交額分別增加571億元、減少1393億元；DR007、R007加權平均利率分別上行15.3BP、15.1BP，報2.2156%、2.31%，成交額分別減少42億元、增加26億元；DR014、R014加權平均利率分別上行9.1BP、8.0BP，報2.3363%、2.3514%，成交額分別減少106億元、增加1081億元。

貨幣市場(chǎng)利率（2月21日）

來(lái)源：全國銀行間同業(yè)拆借中心

據上海國際貨幣經(jīng)紀公司交易員消息，21日資金面上午均衡偏緊，下午轉松。開(kāi)盤(pán)銀行偏緊非銀均衡，非銀隔夜押利率存單成交在2.25%-2.30%附近，押信用成交在2.30%附近，7天押利率存單信用融出在2.20%附近。14天跨月押利率存單信用融出在2.35%。九點(diǎn)左右收緊，隔夜最高成交至2.40%-2.50%附近，7天成交至2.35%附近。臨近中午轉均衡，隔夜整體成交在2.35%附近。午后資金迅速轉松，銀行融出增多。隔夜迅速從2.35%降至2.00%附近成交。隨后隔夜押利率存單信用成交至1.80%-1.85%附近。臨近尾盤(pán)，隔夜押利率最低融出在1.70%，押存單融出在1.75%，整體保持寬松至收盤(pán)。

同業(yè)存單方面，上海國際貨幣經(jīng)紀交易員表示，截至下午5點(diǎn)30分，2月21日有73只同業(yè)存單發(fā)行，實(shí)際發(fā)行量為405.7億元。

一級存單方面，3M帶休，其他期限為工作日到期。今日資金面下午開(kāi)始轉松，間接的帶動(dòng)了存單市場(chǎng)的情緒，今日整體交投情緒較昨天有所回暖。二級存單方面，存單二級交投較為活躍，整體成交收益率小幅震蕩上行。其中1M國股日終收在2.10，較昨日上行4BP；3M國股日終收在2.04，較昨日小幅上行1BP；6M國股日終收在2.02，較昨日上行約2BP；9M國股日終收在2.0，較昨日上行約0.5BP；1Y國股日終收在1.965，較昨日上行約2.5BP。1Y與9M相差-3.5BP，9M與6M相差-2BP，6M與3M相差-2BP，3M和1M相差-6BP。1Y-1M曲線(xiàn)利差為-13.5BP，較昨日變寬1.5BP；1Y-3M曲線(xiàn)利差為-7.5BP，較昨日收窄1.5BP。

【今日關(guān)注】

?國家金融監督管理總局21日發(fā)布2024年四季度銀行業(yè)保險業(yè)主要監管指標數據情況，其中提到，2024年四季度末，我國銀行業(yè)金融機構本外幣資產(chǎn)總額444.6萬(wàn)億元，同比增長(cháng)6.5%。其中，大型商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)總額190.3萬(wàn)億元，同比增長(cháng)7.6%，占比42.8%；股份制商業(yè)銀行本外幣資產(chǎn)總額74.2萬(wàn)億元，同比增長(cháng)4.7%，占比16.7%。

?國家金融監督管理總局21日發(fā)布的數據顯示，2024年四季度末，銀行業(yè)金融機構用于小微企業(yè)的貸款余額81.4萬(wàn)億元，其中單戶(hù)授信總額1000萬(wàn)元及以下的普惠型小微企業(yè)貸款余額33.3萬(wàn)億元，同比增長(cháng)14.7%。

?2月19日，中國人民銀行、國家外匯局召開(kāi)2025年全面從嚴治黨暨紀檢監察工作會(huì )議，會(huì )議指出，建立健全“更加便利、更加開(kāi)放、更加安全”的外匯管理體制機制，加強外匯市場(chǎng)“宏觀(guān)審慎+微觀(guān)監管”兩位一體管理，完善外匯儲備經(jīng)營(yíng)管理。

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編輯：幸驪莎

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