易方達基金劉曉艷：把投顧業(yè)務(wù)做好 要解決三大問(wèn)題

新華財經(jīng)廣州12月15日電（康耕甫） 由中國經(jīng)濟信息社主辦的“2024廣州投資顧問(wèn)大會(huì )暨財富管理轉型發(fā)展論壇”于12月14日在廣州舉行。廣州投資顧問(wèn)學(xué)院院長(cháng)，易方達基金董事長(cháng)（聯(lián)席）、總裁劉曉艷在致辭中表示，把投顧業(yè)務(wù)做好，需要解決投資怎么做、投資策略如何與客戶(hù)需求匹配、以及如何把握客戶(hù)需求這三大問(wèn)題。

圖為廣州投資顧問(wèn)學(xué)院院長(cháng)，易方達基金董事長(cháng)（聯(lián)席）、總裁劉曉艷致辭 （王吉如 攝）

劉曉艷表示，為投資者提供專(zhuān)業(yè)的投顧服務(wù)，是提升投資者獲得感的重要抓手。做好投顧業(yè)務(wù)，需要解決三大問(wèn)題：

一是投資怎么做，投顧的投資需要從客戶(hù)視角出發(fā)，充分考慮客戶(hù)收益目標、風(fēng)險偏好、資金期限、流動(dòng)性等差異化約束，以資產(chǎn)配置為核心，搭建個(gè)人財富管理模型，形成一系列以客戶(hù)細分需求為導向的投資策略；

二是投顧的策略如何與客戶(hù)需求匹配，每個(gè)策略應該匹配哪類(lèi)客戶(hù)，匹配客戶(hù)何種投資目標、多長(cháng)資金期限，這需要確立一個(gè)基本的匹配路徑；

三是如何把握客戶(hù)的需求，為客戶(hù)精準畫(huà)像，需要培育大量投顧人員，建立標準化、系統化的科學(xué)評估工具，分析了解每一個(gè)客戶(hù)的個(gè)性化投資需求。在此基礎上，通過(guò)投顧人員專(zhuān)業(yè)細致的服務(wù)，調整優(yōu)化與客戶(hù)需求相匹配的策略，實(shí)現千人千面，為投資者提供更加適配的專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)服務(wù)。為此，需要成體系地培育大量投顧人員并不斷迭代。我們成立投顧研究院、投顧學(xué)院的目的，就是致力于培養建設一支具備先進(jìn)投顧理念和過(guò)硬專(zhuān)業(yè)技能的高標準顧問(wèn)隊伍。此外，還要做好風(fēng)險控制，加強過(guò)程管控，保障投顧服務(wù)的專(zhuān)業(yè)規范和質(zhì)量穩定性。

“發(fā)展投顧業(yè)務(wù)，要從理念、組織、機制、人才方面重構一套區別于資產(chǎn)管理的體系。其中最核心的是耐心和堅守?！眲云G說(shuō)。

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編輯：吳鄭思

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