建行江蘇分行：在司庫建設履行“四重角色”

近年來(lái)，建行江蘇分行積極、主動(dòng)參與到司庫建設中，并充當渠道服務(wù)提供商、咨詢(xún)商、中間商和運營(yíng)維護商的“四重角色”，取得較好效果。

司庫是一種財務(wù)管理概念，具體是指基于企業(yè)利益發(fā)展目標，管理和運營(yíng)資金及相關(guān)財務(wù)資源，進(jìn)而實(shí)現企業(yè)資源的優(yōu)化配置和企業(yè)管理的科學(xué)決策。司庫具體職責包括：資金集中管理、日常收付、籌融資管理、投資管理等。從企業(yè)管理架構上看，司庫在企業(yè)組織架構中是與會(huì )計部門(mén)平行的部門(mén)，職責的核心是資金的管理，工作重心是外部融資和內部籌資，實(shí)現價(jià)值創(chuàng )造。

建行江蘇分行為做好服務(wù)國有企業(yè)司庫建設工作，課題組基于所在單位向100家國有企業(yè)發(fā)送“司庫建設服務(wù)意向函”，通過(guò)問(wèn)卷形式收集企業(yè)司庫建設現狀及規劃，當前主要業(yè)務(wù)痛點(diǎn)等。反饋結果為，94%企業(yè)有新建或優(yōu)化司庫管理體系需求；系統開(kāi)發(fā)需求，一類(lèi)是需要銀行協(xié)助集團進(jìn)行頂層設計，創(chuàng )新開(kāi)發(fā)司庫信息系統，另一類(lèi)是需要優(yōu)化司庫管理系統，對下屬成員企業(yè)的現有系統進(jìn)行功能整合及優(yōu)化升級；國有企業(yè)對銀行的需求主要集中在與銀行服務(wù)關(guān)系密切的領(lǐng)域，包括賬戶(hù)管理、資金池業(yè)務(wù)、票據池業(yè)務(wù)、境外企業(yè)資金管理、債務(wù)融資統籌管理、對外借款與擔保管理、供應鏈金融服務(wù)管理等；部分國企客戶(hù)希望銀行提供已有的司庫案例分享、技術(shù)交流、咨詢(xún)服務(wù)等。

為此，建行江蘇分行積極、主動(dòng)參與到司庫建設中，并充當“四重角色”。

一是渠道服務(wù)提供商。以銀行賬戶(hù)服務(wù)為起點(diǎn)，依托電子渠道，提供包括整合賬戶(hù)、結算與現金管理、供應鏈金融、貿易融資、金融市場(chǎng)、投融資、風(fēng)險防控的多種金融服務(wù)。

二是咨詢(xún)商。為客戶(hù)制定標準化的服務(wù)方案。同時(shí)，在基金、租賃、保險、信托、投行等多個(gè)行業(yè)成立子公司，在搭建司庫體系中，利用自身業(yè)務(wù)優(yōu)勢和牌照，充分融合客戶(hù)與自身的業(yè)務(wù)流程，進(jìn)而最大程度上提升業(yè)務(wù)辦理效率。

三是中間商。利用優(yōu)勢客戶(hù)基礎，拓展信息撮合業(yè)務(wù)，如“建融智合”平臺，通過(guò)撮合客戶(hù)需求，實(shí)現對客戶(hù)資源、全行資源、外部資源的有效整合，并為客戶(hù)提供一站式綜合服務(wù)。

四是運營(yíng)維護商。利用自身客戶(hù)資源、子公司服務(wù)、全球機構等優(yōu)勢，不斷擴展金融服務(wù)內涵，延伸服務(wù)上下游，全面服務(wù)國有企業(yè)司庫體系建設。（江靜?王振亞?嚴政?蔣祖龍）