銀警合力有效遏制電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪行為

近日，農行克拉瑪依石油分行成功堵截了一起電信詐騙異常開(kāi)戶(hù)案件，并配合當地執法機關(guān)成功抓獲兩名犯罪嫌疑人，有效推進(jìn)了“斷卡”行動(dòng)和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作，切實(shí)履行了國有大行的社會(huì )責任。

據介紹，近日兩名異地人員先后多次來(lái)到該行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理開(kāi)卡、變更賬戶(hù)類(lèi)型及提高電子銀行支付限額業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員察覺(jué)出此人行為異常，通過(guò)詢(xún)問(wèn)其開(kāi)卡用途及職業(yè)信息并查詢(xún)個(gè)人資料，發(fā)現與其告知的信息不相符，再次確認了其行為可疑。網(wǎng)點(diǎn)在婉拒該名客戶(hù)后，迅速將相關(guān)情況報告上級主管部門(mén)，同時(shí)報告至克拉瑪依市反詐中心及人民銀行。經(jīng)反詐中心核查，兩人分別在克拉瑪依市多家銀行開(kāi)立了銀行卡賬戶(hù)，存在重大嫌疑。

為杜絕風(fēng)險案件發(fā)生，該行即刻將反詐中心通報提示及可疑人信息發(fā)至全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),切實(shí)提高員工警惕。次日，兩名嫌疑人先后來(lái)到該行兩家網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)，該行員工一面機智沉著(zhù)穩住可疑人員，一面立即向反詐中心報警。

最終，在銀警合力下，兩名犯罪嫌疑人被民警現場(chǎng)控制，并繳獲多個(gè)銀行卡、手機卡、網(wǎng)銀盾等涉案工具，有效遏制了電信網(wǎng)絡(luò )詐騙違法犯罪行為。

據悉，這次能夠協(xié)助執法機關(guān)成功抓獲兩名嫌疑人，與該行常態(tài)化組織轄內員工開(kāi)展支付結算管理、賬戶(hù)實(shí)名制及個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理等相關(guān)制度規定的學(xué)習和培訓密不可分，通過(guò)學(xué)習培訓進(jìn)一步提升全行員工支付結算及賬戶(hù)管理的業(yè)務(wù)素質(zhì)和能力。

為營(yíng)造全面反詐防詐濃厚氛圍，該行在網(wǎng)點(diǎn)LED顯示屏、多媒體宣傳屏滾動(dòng)播放防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳標語(yǔ)和宣傳海報，并利用客戶(hù)辦業(yè)務(wù)等待時(shí)間，向客戶(hù)發(fā)放宣傳折頁(yè)，提高群眾反欺詐安全意識。

同時(shí)，該行將防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙作為“我為群眾辦實(shí)事”實(shí)踐活動(dòng)一項重點(diǎn)內容，深入開(kāi)展“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )詐騙宣傳月”等主題宣傳活動(dòng)，組織員工開(kāi)展進(jìn)企業(yè)、進(jìn)杜區、進(jìn)學(xué)校等戶(hù)外宣傳，進(jìn)一步提高廣大群眾識別應對和安全防范金融詐騙的能力。

今后，該行將繼續站在維護地區金融安全和社會(huì )穩定的高度，認真履行好國有大行的社會(huì )責任，在做好客戶(hù)溝通和盡職調查等身份識別的基礎上，綜合運用賬戶(hù)分類(lèi)分級管理、審慎開(kāi)通非柜面業(yè)務(wù)、強化銀行賬戶(hù)全生命周期管理、銀警協(xié)作等機制，為夯實(shí)轄區打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪支付結算防線(xiàn)作出貢獻。（余瀟、趙吉琪）

編輯：趙鼎

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